昨天聽同學講,這是他第二次講了,這次把昨天學到的筆記起來,才不會忘記。
第一步是要投資的錢要做分類,區分出用途並規劃出比例。
例如:
- 既有的錢
- 投資
- 被動投資
- 主動投資
- 定存
- 活存
- 保險
- 準備金
- 流動的錢
- 房租 (房貸)
- 車貸
- 家用、水電瓦斯
- 自我投資
- 定期定額投資
有些錢是固定要支出的,這不用說;定期定額投資是自動轉到被動投資,這個也不提。下面這邊講的是「被動投資」跟「主動投資」的部份。
被動投資的屬性是採取穩定、有一定投資報酬率的產品,目前的趨勢是投資指數性的 ETF,最為保險,例如 0050, 0056, 00850, 00692 等。
主動投資,有幾個大原則:
- 有沒有未來性?自己對這個產業了不了解,再了解公司基本面、營收、每年股利等等。但是有未來性、有話題,才值得去投資,相對容易抓的到波段。
- 抓出波段趨勢,看每年的哪幾個月通常是低檔,哪幾個月是高檔,來決定什麼時候進場比較適合。
- 設定好出場的條件,決定何時出場。
有了這些原則,也不容易猶豫不決。
這樣子配置,再依照自己的情況去做調配就可以。
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